“国司和解将表明币安的系统重要性不容忽视”
国家司法部与和解将证明币安的重要系统地位不可忽视
在过去的五年里，据报道，美国司法部一直在调查全球最大的加密货币交易所币安，涉嫌洗钱、无牌照货币传输和违反刑事制裁。然而，根据彭博社的一份报道，司法部愿意以40亿美元的价格和解。
彭博社引述匿名消息人士称，司法部正在与币安就交易的结构进行谈判，该交易可能采用延迟起诉协议的形式，根据该协议，司法部将对币安提起刑事指控，但如果该交易所符合一定标准并支付建议的罚款金额，司法部将放弃追诉。该协议不一定能阻止司法部对币安首席执行官赵长鹏提起刑事指控，但这将允许该交易所继续运营。目前尚不清楚司法部和币安是否回应了置评请求。
对司法部来说，成功解决币安一直是一个巨大的成就，因为该机构正表达了控制加密行业的决心，与美国监管机构一同。然而，选择达成和解而非进行审判可能是出于对该交易所用户以及其在加密行业的根深蒂固程度的考虑。如果该公司因定罪而崩溃，将会有成千上万的普通人受到影响。
前美国检察官、Wiggin and Dana律师事务所合伙人保罗·图赫曼表示，延迟起诉协议通常适用于司法部认定“对公司的刑事起诉所带来的附带后果不值得”的情况。图赫曼指出，考虑的范围将包括对“股东、雇员或公司服务的消费者”可能造成的“损害”。总之，币安已经变得太大而不能倒闭。
图赫曼说：“司法部通常不希望把某人的公司赶出市场。”
在2023年2月（正好是竞争对手FTX公司破产后不久）最为火爆的时期，币安负责全球集中交易所（而非点对点平台）上多达66%的加密货币交易活动。到了十月，它的市场份额下降到40%以下，但币安仍然是全球交易量最大的交易所。
这家交易所的行为引起了监管机构的关注，他们希望对加密货币行业施加一定的控制。今年早些时候，美国两个监管机构——商品期货交易委员会（CFTC）和证券交易委员会（SEC）——对币安提起了民事诉讼，指控其存在一长串不当行为，包括混合客户资产、反洗钱违规和人为增加交易量。
一位前员工透露，币安的员工们一直对公司可能面临刑事指控有所预料，该员工要求匿名以免受到报复。对于公司即将面临刑事指控的消息的确认对公司内部的“担忧和焦虑”没有任何减弱作用。从今年夏天开始，币安开始进行大规模裁员并取消各种福利和待遇，这加剧了公司内部的“末日情绪”。尽管没有迹象表明该公司在即将面临的财务危险，但这位前员工表示，币安内部存在一种“普遍的绝望感”。
《轻而易举的金钱：加密货币、赌博资本主义和欺诈黄金时代》一书的作者雅各布·西尔弗曼表示，如果美国对币安实施刑事制裁，将“迫使银行撤资”，有效地通过阻碍其接收客户常规货币来扼杀该交易所的能力。他说：“对于所有加密货币公司来说，获得银行和美元的准入都是一个永恒的挑战——也是一项迫切需求。”
甚至离岸银行也不得不屈从于此，加密货币怀疑论评论员斯蒂芬·迪尔说：“美元是世界储备货币……银行高度依赖来自美国的[美元]资金流动。”他说：“如果银行是选择放弃币安作为客户还是继续与美国做生意，这将不是一个困难的决定。甚至中国银行都依赖于外汇储备。”
如果Binance因为对其提起的刑事诉讼而倒闭，将会造成巨大的破坏，Silverman表示，尤其是对于普通人进行加密货币交易的兴趣。他说：“如果FTX不是我们所知的消费者加密货币的终结，那么Binance的崩溃肯定会是。”它是支撑消费者加密货币市场的几个支柱之一，当然也是最重要的支柱之一。
考虑到Binance在加密货币行业的各个领域提供的服务的核心地位，它的倒闭可能比FTX造成的空缺更大。FTX的失败使加密货币价格暴跌，导致了其他加密货币公司的倒闭，引发了美国的监管打击，并迂回地导致了两家亲加密货币的银行的崩溃。“像FTX一样，Binance有很多投资，并与很多同行合作，很多加密货币对冲基金都在Binance上交易。[崩溃]将是灾难性的，很多普通人会损失他们的钱。”Silverman说。
并非每个人都认同Binance的问题会导致整个行业崩溃的观点。比特币金融服务公司Swan Bitcoin的首席执行官Cory Klippsten表示，该公司并不是无法倒闭，而且美国司法部也未必会因潜在的投资者损失而烦恼，特别是那些不在其管辖范围之内的投资者。在SEC的诉讼之后，不到百万人使用Binance的面向美国市场的服务，尽管监管机构指控该公司允许美国公民访问其国际交易所，该交易所提供一种风险更高的基于债务的交易，在美国需要特殊许可证。然而，Klippsten说，需要多年时间才能让加密货币行业从“Binance的关闭或瘫痪”中恢复过来，并让新的参与者“填补空白”。
尚未确认Binance可能面临的具体刑事指控以及公司在与美国司法部达成的递延起诉协议下必须满足的要求。
多名Binance内部人士表示，该公司完全可以承受40亿美元的损失，但该交易所是否能够符合美国司法部打算根据递延起诉协议强加的要求，这是另一个问题。也不清楚该公司是否会签署任何这样的协议，Diehl说，这可能与“加密货币核心的古典自由主义、反政府原则”相悖。
