援引哈马斯为由，美国希望正式将加密匿名服务视为涉嫌洗钱的对象
以举报哈马斯为借口，美国欲将加密匿名服务列为涉嫌洗钱目标
哈马斯于10月7日对以色列发动的袭击改变了地缘政治格局，并引发了以色列对加沙地带的即将到来的地面攻击。现在，这种连锁反应已经触及到加密货币行业，成为美国财政部的集会口号，要求打击加密货币匿名服务。
美国财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）今天发布了一套拟议的规定，将把外国加密货币”混币”（将用户的数字资金混合在一起以提供更多的匿名性，并使其更难追踪）指定为洗钱工具，它们对国家安全构成威胁，因此要面临新的制裁和监管。如果在公众评论和辩论的90天期限后被采纳，这些新规则有可能成为对混币服务所实施的最严格限制，可能会使加密货币持有者在将其货币兑换成美国加密货币交易所的现金之前，甚至是在接受美国客户的外币交易所进行现金兑换时，更加困难。
虽然这些拟议规则几乎肯定在10月7日之前就已经启动了，但财政部宣布这些拟议规则的同期将政策变化与哈马斯和加沙武装分子使用加密货币直接联系起来。财政部副部长沃利·阿德耶莫（Wally Adeyemo）在一份声明中写道：“财政部正在积极打击恐怖组织利用CVC生态系统的非法行为”。阿德耶莫使用术语“CVC”指的是可兑换虚拟货币。阿德耶莫表示，这包括哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织，这是一个经常与哈马斯结盟的激进组织，以色列将其归咎为在本周早些时候加沙一家医院发生的爆炸事件。
加密货币混币服务几乎存在与比特币本身同样长的时间。它们承诺接受用户的加密货币，将其与其他用户的货币混合，并返还资金，使其在区块链上更难以追踪其来源和目的地，而区块链通常会完整公开记录每一笔交易。财政部的规定变化将将这些加密货币混币服务（至少是那些位于美国境外的大部分服务）列为“主要洗钱关切”。因此，它们将被视为根据《爱国者法案》第311条所定义的对美国国家安全构成威胁的事务，该法案旨在限制国内金融机构与潜在的恐怖资金来源之间的互动方式。
规定变化将意味着美国金融服务以及那些有美国客户的外国金融服务（包括加密货币交易所）将不得不经历额外的记录和报告要求，针对已经接触过外国加密货币混币服务的资金。甚至可能允许财政部阻止美国交易所处理这些资金。“我们以前从未见过这样的情况。”区块链分析公司TRM Labs的全球政策主管阿里·雷德伯德（Ari Redbord）表示。雷德伯德指出，规则变化并不是对外国混币服务实施全面禁令，而是与其互动的新规则。“然而，现实是，311行动往往会产生一种名声和羞耻作用，人们只是不想与这些平台合作，因为害怕被卷入洗钱或其他非法活动中。”
雷德伯德曾在担任财政部恐怖主义和金融情报副部长的顾问之前，还指出该提案毫无疑问在最新的哈马斯袭击之前就已经在考虑之中了，财政部肯定已经将提案的重点从其他国家安全威胁，如朝鲜和俄罗斯使用加密货币的情况，转移到了最近几天内哈马斯和激进分子的使用上。“在财政部任职多年，你不会把这种行动在10天内推出。”雷德伯德说。“他们把焦点转向了哈马斯，因为那是新闻所在。”
然而，与其他非法参与者使用的加密货币相比，哈马斯和激进组织使用的加密货币数量微不足道。例如，过去两年中，哈马斯筹集了4100万美元的加密货币，而巴勒斯坦伊斯兰圣战组织筹集了9100万美元，根据《华尔街日报》上周援引加密货币追踪公司的分析和以色列政府的查获的报告。
然而，目前尚不清楚有多少资金实际上在被查获之前到达这些组织。实际上，哈马斯在2023年4月要求其捐助者停止使用加密货币，因为这些交易在区块链上是公开的，存在被追究刑责的风险。经常与政府和执法客户合作的加密货币追溯公司Chainalysis甚至在昨天发表了一篇博文，警告人们不要对像哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织这样的实体在融资中使用加密货币的作用进行错误的分析。
朝鲜国家赞助的网络犯罪分子、俄罗斯勒索软件团伙以及其他犯罪集团相比，通过偷窃加密货币或将技术用作要求受害者支付勒索款项的手段，他们已经赚取了数十亿美元。根据Chainalysis的数据，去年盗窃者窃取了38亿美元的加密货币——其中大部分流向了朝鲜政权——而勒索软件黑客在2023年上半年仅勒索了近4.5亿美元。
这些犯罪分子经常使用加密货币混币服务，将数亿美元注入像ChipMixer和Sinbad.io这样的混币服务。实际上，美国执法部门和财政部近年来一直积极地制裁或关闭一个又一个混币服务，包括Blender、TornadoCash和Bitzlato，常常以它们在洗钱朝鲜黑客和俄罗斯黑客的利润中的使用为由。
新的FinCEN规则将不如那些制裁、起诉和抓捕严厉——而是一种新的监管程序，而不是禁令——但范围也更广，Chainalysis北美公共政策负责人Jason Somensatto表示。Somensatto说：“影响可能更广泛。”“他们可以说这适用于人们正在互动的所有混币服务。”
正当财政部加大力度打击基于加密货币的洗钱，并将哈马斯视为新的推动力时，TRM Labs的Redbord警告称，美国监管机构不应过分审查在某些情况下为合法用户提供金融隐私的服务。毕竟，没有混币服务，大多数加密货币交易的性质都是完全公开的。Redbord说：“我认为监管机构面临的挑战是，我们如何在阻止非法行为者使用这些平台的同时，允许常规用户获得一定程度的隐私？”“我认为担心的是这可能会连本带利地一起丢掉。”
